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                                            人民幣匯率雙向波動成常態,出口企業避險有招

                                            2021-07-23
                                            2021年以來,人民幣對美元匯率雙向波動明顯,經歷了下跌,也出現了快速上漲。數據顯示,今年上半年人民幣對美元的即期匯率累計升值了786點,升值幅度達到了1.2%。在成本相對固定的情況下,人民幣匯率升值將會導致絕大多數產品出口型企業的匯兌損失增長,從而直接對其盈利產生負面沖擊。
                                            人民幣升值對出口型企業帶來的影響總體來說可以分為三個階段:即期,人民幣升值將導致確認收入的訂單結匯時產生匯兌損益;短期,企業簽訂后正在生產的訂單相當于“隱性降價”,降低毛利率;中長期,企業出口產品若繼續維持原有價格不變,則勢必積壓自身的利潤空間,漲價則會對企業的競爭力形成挑戰。

                                            據相關資料顯示,我國進出口變化并非完全取決于人民幣匯率波動。由于國內外疫情節奏不同,導致供需錯配,人民幣升值與出口景色并存。海關統計,2021年上半年我國貨物貿易進出口總值18.07萬億元人民幣,比去年同期增長27.1%。其中,出口9.85萬億元,增長28.1%。從數據來看,今年上半年我國外貿依然保持良好的增長態勢。海外收入增長、在手訂單增多,出口型企業面臨的匯率升值“即期影響”和“短期影響”較為突出。
                                            提升匯率風險管理能力已成為出口企業穩健經營的重要措施。對于出口企業來說,可以把匯率波動納入日常的財務決定考慮因素,盡可能降低匯率波動對主營業務以及營收的負面影響,更好適應人民幣匯率雙向波動。具體來說,常用的匯率風險管理措施如下:
                                            第一,重新調整產品報價。出口企業在調整報價時要充分結合自身訂單成本、運費、市場價格等因素,與上下游客戶協商談判來確定銷售價格,確保自身利益得到保障。
                                            第二,盡可能調整使用外幣采購原材料。在進口原材料單價相對穩定的情況下,人民幣升值有利于降低公司以美元結算的原材料采購成本,使用美元采購原材料將在一定程度上降低出口企業生產成本。
                                            第三,與有條件的外貿客戶商議引入人民幣結算。以人民幣計價結算,境內企業不用承擔匯率風險,有助于減輕人民幣升值造成的出口財務損失。與合作伙伴協商溝通不能達成一致時,可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各占一半,使得利益風險雙方共同承擔。目前,可以通過人民幣進行結算的國家和地區數量達到28個。
                                            第四,采用遠期結匯鎖定匯率。遠期結匯業務是指銀行與客戶協商簽訂遠期結匯合同,約定將來辦理結匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。到期外匯收入發生時,即可按照該遠期結匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯的業務。

                                            第五,辦理人民幣與外幣掉期業務。此業務是指銀行與客戶協商簽訂掉期協議,分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日。出口企業可以按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換,并按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換的業務。
                                            第六,充分利用結算方式中的融資便利。
                                            1. 出口押匯。在托收和信用證的結算方式下,出口企業將合同(或信用證)項下全套的貨權單據作抵押,向銀行融通資金。
                                            2. 票據貼現。企業將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票向銀行申請貼現,銀行按票面金額扣除貼現利息后將余款支付給出口企業。
                                            3. 保付代理。出口企業向銀行授讓其應收賬款,銀行向出口企業提供壞帳擔保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿易融資等金融服務。

                                            人民幣匯率的雙向波動,彈性不斷增強,對出口企業匯率風險管理能力提出了更高的要求。出口企業在貿易過程中可以根據自身業務特點組合使用匯率風險管理措施,規避匯率風險。

                                            在健全匯率風險管理機制的基礎上,出口企業更應加快建立完備的研發體系,扎實推進自主創新,形成科技領先、自主發展的核心能力,持續提高中國企業的國際競爭力和產品議價能力。同時,出口企業應加大國內市場的耕耘與自主品牌的推廣,提高內銷比例,增強產品自主定價能力,盡可能降低匯率波動對公司的影響。如何答好匯率風險管理的“考卷”,已經成為出口型企業穩健經營的必修課。

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